Блог

Мы узнали что такое СДЛ и ПОД/ФТ. Рассказываем Вам!


До сих пор в Компании еще встречаются вопросы: СДЛ? ПОД/ФТ? Кто это или что это? Что за страшная аббревиатура такая?»

Сегодня нам об этом расскажет Анастасия Высоцкая, которая является тем самым Специальным должностным лицом (СДЛ) и Ответственным сотрудником по тому самому ПОД/ФТ/ФРОМУ в нашей Компании.

ПОД/ФТ/ФРОМУ – Противодействие Отмыванию Доходов, полученных преступным путем, Финансированию Терроризма и Финансированию Оружия Массового Уничтожения.

Немного законов:

Банк России – наш надзорный орган в области ПОД/ФТ, он издает Положения, информационные письма и рекомендации, которые мы обязаны исполнять. Основной закон в области ПОД/ФТ– это всем известный Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)денежных средств и финансированию терроризма». Название закона можно трактовать буквально.

У нас есть исполнительный орган Росфинмониторинг – это финансовая разведка. Туда стекаются все данные о подозрительных операциях и конкретных лицах, участвующих в преступных схемах. Именно он издает перечни террористов и экстремистов и может давать указания Банку России и Федеральной налоговой службе о проверках конкретных клиентов и финансовых организаций, в которых они обслуживаются.

-Настя, а кто может попасть в перечень экстремистов и террористов?

В него попадают люди, которых государство считает причастными к экстремистской деятельности или терроризму и которые осуждены по определенным статьям УК РФ.

С 2023г в перечень попадают люди, осужденные по статьям о диверсии.

Раньше перечни обновлялись раз в месяц, потом пару раз в месяц. Ситуация в мире способствует более частому обновлению перечней и теперь мы получаем перечни 3 раза в неделю. В перечень может попасть как заядлый террорист/экстремист, так и подросток, который по глупости размещает в интернете призывы к «экстремизму». Также туда начали попадать участники митингов.

Всем известная Meta (соцсети Facebook, Instagram) также включена Росфинмониторингом в перечень террористов и экстремистов, в том числе некоторые публичные люди, чьи имена вам всем очень знакомы.

P.s. В один день мы зашли на сайт Росфинмониторинга и нашли эти открытые перечни физ. и юр. лиц, действительно нашли там знакомые многим известные фамилии. Называть мы их не будем, но, если вам интерсно - вы сами можете зайти на сайт и посмотреть их.

Поэтому фраза: «у нас таких клиентов быть не может» не работает, им может стать и ваш сосед по лестничной площадке. За обслуживание фигуранта перечня финансовой организации грозит исключение из реестра, штрафы и потеря деловой репутации ключевых лиц. Предупрежден, значит вооружен.

Да, большинство преступных схем реализуются и раскрываются в Банках, но и МФО преступные схемы не обходят стороной.

МФО по мнению Росфинмониторинга и Банка России также являются особо рискованными финансовыми организациями, поэтому за нами ведется пристальное наблюдение.

-Почему ты так часто публикуешь новости с изменениями?

Нормативная база по ПОД/ФТ не статична, каждый месяц-два вносят изменения, которые напрямую или косвенно касаются и нашей работы. Именно поэтому вы так часто получаете журналы по ознакомлению об изменениях в ПОД\ФТ.

Моя задача в Компании - это внутренний контроль за соблюдением всеми сотрудниками Закона и иных нормативных документов по ПОД/ФТ. В моем подразделении все четко регламентировано Законом.

Противодействие легализации – это про то, чтобы полностью исключить участие нашей Компании в преступной деятельности наших Клиентов.

Кстати, под преступной деятельностью понимается не только деятельность террористов и экстремистов, но и налоговые преступления, обналичивание денежных средств, легализация «серых доходов».

-Настя, что нового в твоем отделе произошло?

Compliance (Комплаенс) – это превентивная модель управления бизнесом с учетом всех имеющихся рисков, в который входит мой отдел, юридический отдел и служба управления рисками.

У нас в Департаменте Комплаенс запущен проект «День открытых дверей». Проект о том, как любой желающий сотрудник Компании может прийти познакомиться с работой наших подразделений.

ПОД\ФТ – это история не про отдельное подразделение. Это про защиту нашей Компании каждым сотрудником, про участие каждого в соблюдении Закона 115-ФЗ., ведь работать в соответствии с законом стало дешевле, чем их нарушать.
Вместе мы должны идти рука об руку к мощнейшему развитию Финтеха из Новосиба.
{$te}